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存续规模破千亿 家族信托需求井喷_财经频道_东方资讯

发布日期:2020-09-07 04:44   来源:未知   阅读:

据了解,五矿信托家族办公室近期设立的一款产品,创新性落地了类似遗嘱信托的家族信托项目。据介绍,委托人钱先生(化名)经营企业多年,但由于身患不治之症,希望设立信托,定向预留资金给儿女,为孩子的将来做好安排。据五矿信托家族办公室高级信托经理李倩介绍,考虑到配偶缺乏专业投资能力,可能因管理不善以及诸如再婚等综合因素导致财产受到损失,该信托最终采用了“比例+顺位”的模式,充分发挥协同机制,在做好风险防控的基础上以最大限度满足委托人定向传承的诉求。

伴随着高净值人群数量和资产规模的攀升,资金安全和财富传承已成为很多人最为关注的话题之一,相关需求也呈现出增长井喷态势,作为财富传承工具的家族信托由此迎来了广阔的发展空间。财富管理行业,特别是信托公司,普遍将家族信托业务作为当前战略转型的一项重点布局。根据中信登系统数据显示,截至2020年一季度末,家族信托存续规模已突破1000亿元大关。

随着部分高净值人群的事业逐步进入巅峰期和稳定期,财富传承的需求开始集中显现。而依据不同的需求,各家信托公司也不断尝试推出诸如类遗嘱信托、现金+保单类创新产品等业务,个性化定制家族信托产品。

据介绍,虽然我国信托法第十三条指出“设立遗嘱信托,应当遵守继承法关于遗嘱的规定”,但在实践中,由于通过遗嘱来办理财产过户到信托存在很大不确定性,并且在委托人去世时,遗嘱内财产是否按遗产处理均存在一定的争议。因此,目前国内还没有真正落地的遗嘱信托。目前国内家族信托均是生前信托,即客户生前将财产交付给信托,并约定好传承分配安排。

个性化创新“定制”

细分产品市场

“该项目的创新性体现在定制化的为委托人设计类似遗嘱信托的家族信托,同时附有复杂的信托分配方案,是类似遗嘱与信托的结合体。”据李倩介绍,由于交付资产在客户生前完成,同时委托人在遗嘱中明确家族信托的存在,也可以最大限度地避免信托公司与遗产继承人的纠纷。

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